Organigrama — Cuida tu Patrimonio
Toca cualquier bloque para ver detalle de funciones, equipo e indicadores
Comité estratégico
Gerencia Táctica y Financiera
Tesorería ingresos
Tesorería egresos
Staff externo
★ Proyectos Especiales
Equipos estratégicos transversales
Staff · EstrategiaContador · Abogado
Asesoría fiscal, legal y corporativa
Staff externoDiseño y Mercadotecnia
Marca, comunicación y digital
Staff externoComité de Estrategia y Dirección
Gobierno corporativo · Toma de decisiones · Capital
cuidatupatrimonio.com · Erradicar la pobreza en la vejez
Gerencia Táctica
y Financiera
Consolida · Presupuesta · Coordina UEN
Tesorería
Tesorería de Ingresos
Puerta de entrada de recursos · todas las UEN
Meta ±15% anual
Tesorería
Tesorería de Egresos
Presupuesto · Pagos · Planeación + Auxiliar de facturas
Centralizada GTF
Pensiones
Gestión de Pensiones
Responsable de Pensiones · Ley 73 · Ley 97 · Mod. 10
↑ Tesorería ingresos
Créditos
Créditos a Pensionados
Convenio bancario · Descuento directo · Sin fondeo holding
↑ Comisiones banco
🏦 Portal bancario
Cooperativa
Cooperativa de Servicios
Coord. Admin. Fiscal · Coord. Operativa · 5 niveles
↑ Ingresos + Tesorería
Promotoría
Promotoría Allianz
Gte. → Líder · Coord. Recl. y Cap. · Ej. Soporte
↑ Apuesta 5 años
Fuerza de ventas compartida
Equipos multi-UEN · prospección, cierre y derivación de clientes entre UEN
Sistema TI central + Portal bancario
Plataforma única · Integración banco institucional · Módulos por UEN
Gestión documental y cumplimiento
Digitalización · Regulatorio · Transversal a las 4 UEN y al holding
★ Proyectos Especiales — Staff estratégico
Propósito
- Integrar equipos de trabajo especiales gestionados desde el Comité
- Dar visibilidad en el organigrama a iniciativas transversales
- Articular recursos de múltiples UEN para proyectos específicos
- Reportar avances directamente al Comité de Estrategia y Dirección
Ejemplos de proyectos
- Implementación del sistema TI central
- Desarrollo y gestión del convenio bancario institucional
- Lanzamiento de nuevos productos financieros
- Implementación de agentes de IA en procesos clave
- Proyectos de expansión geográfica
Contador y Abogado Externos — Staff
Contador externo
- Contabilidad corporativa y cierre mensual
- Declaraciones fiscales ISR, IVA, IMSS
- Asesoría en estructura fiscal del holding
- Coordina con ambas tesorerías
Abogado externo
- Asesoría legal corporativa del holding
- Contratos con socios, clientes e instituciones
- Convenios bancarios e institucionales
- Cumplimiento regulatorio IMSS, CNBV, CNSF
Diseño y Mercadotecnia — Staff
Funciones
- Gestión de marca Cuida tu Patrimonio
- Presencia digital y redes sociales
- Materiales de venta para fuerza promotora
- Comunicación para socios de la Cooperativa
- Campañas de captación de pensionados
Coordinación
- Conectado al Comité de Estrategia
- Sirve a todas las UEN transversalmente
- Trabaja bajo esquema externo / freelance
Comité de Estrategia y Dirección — Cuida tu Patrimonio
Gobierno y decisiones
- Sesiones del comité y acuerdos estratégicos
- Planeación estratégica multi-anual
- Asignación de capital entre UEN
- Gestión del Staff y proyectos especiales
- Relaciones institucionales y bancarias
- Cumplimiento regulatorio global
Objetivo de delegación
- Reducir dependencia operativa del Director General
- Empoderar a la Gerencia Táctica y Financiera
- Equipos autónomos orientados a propósito
- Decisiones en el nivel donde ocurre la operación
- Director enfocado en visión, alianzas y crecimiento
Meta ingresos
±15% anual
Posiciones
17–24
Costo actual
~12,000/mes
UEN
4 unidades
Gerencia Táctica y Financiera — mismo nivel que Staff, bajo Comité
Gestión financiera
- Consolidación financiera mensual de las 4 UEN
- Supervisión de ambas tesorerías
- Control del presupuesto anual por UEN
- Conciliación de comisiones bancarias (Créditos)
- Análisis de rentabilidad por UEN
- Gestión del convenio bancario institucional
Coordinación táctica
- Coordina Coord. Administrativa Fiscal de Cooperativa
- Articula las 4 UEN operativamente
- Punto de enlace entre operación y Comité
- Planeación financiera a 3 años
- Presentación de resultados al Comité
Tesorería de Ingresos — Puerta de entrada de recursos
Meta: ±15% de incremento anual en el total de ingresos consolidados del grupo.
Fuentes registradas
- Honorarios por trámites de Pensiones
- Cuotas y contratos de la Cooperativa (junto con Coord. Admin. Fiscal)
- Comisiones bancarias transferidas por Créditos
- Comisiones de Promotoría Allianz
- Conciliación diaria de cobros
Reporte y traslado
- Reporte diario a Gerencia Táctica y Financiera
- Traslado de excedentes a Tesorería de Egresos
- Proyección de ingresos 30-60-90 días
- Alertas de brecha vs. meta ±15% anual
Meta anual
±15%
DSO Coop/Pensiones
<30 días
Comisiones banco
100% conciliadas
Tesorería de Egresos + Auxiliar Administrativo
Presupuesto y planeación
- Elaboración del presupuesto anual por UEN
- Control presupuestal mensual real vs. plan
- Planeación de flujo de efectivo a 12 meses
- Tres escenarios: base / optimista / stress
- Alertas de desviación presupuestal
Operación + Auxiliar
- Autorización y pago a proveedores y nóminas
- Sin fondeo a Créditos — opera vía banco
- Pago de obligaciones fiscales y legales
- Auxiliar: entrada de pagos en sistema
- Auxiliar: persecución y acreditación de facturas
Ejecución presupuestal
90–105%
Pagos a tiempo
≥95%
Desviación
≤±8%
Gestión de Pensiones — Ley 73 · Ley 97 · Modalidad 10
Equipo
- Responsable de Pensiones (coordinador) — cabeza del área
- Gestor(a) Senior de Pensiones
- Gestores de Pensiones (equipo operativo)
- Ejecutivo(a) de cobranza de honorarios
Flujo financiero
- Puerta de entrada para pensionados del grupo
- Honorarios → Tesorería de Ingresos
- Genera base de clientes para Créditos y Seguro
- Meta de derivación: ≥15% → 35% (Año 3)
Meta trámites
±15%/año
Tasa de cierre
≥70%
Derivación año 1
≥15%
Créditos a Pensionados — modelo bancario institucional
Modelo: El holding origina · el banco evalúa, dispersa y cobra vía descuento directo de pensión IMSS. Sin riesgo de cartera para el holding. Ingresos = comisiones bancarias.
Equipo
- Coordinador de Créditos — dirige el área
- Analista de Crédito — originación y elegibilidad
- Sin ejecutivo de cobranza — automático vía banco
Portal bancario
- Autorización y dispersión por el banco
- Descuento automático de pensión IMSS
- Reportes de cartera al holding
- Liquidación de comisiones al holding
Originaciones
±15%/año
Aprobación banco
≥80%
Descuento exitoso
≥97%
Cooperativa de Servicios — 5 niveles
Coordinación Administrativa Fiscal
- Gestión de ingresos propios con Tesorería
- Solo recursos de la Cooperativa
- Reporta directo a Gerencia Táctica y Financiera
- Supervisa: Cobranza y Registro de Pagos
Coordinación Operativa
- Gestión de contratos y socios activos
- Supervisión en campo
- Supervisa: Aux. de Originación
- Supervisa: Aux. de Comunicación entre socios
Jerarquía: Gerente → Coord. Admin. Fiscal + Coord. Operativa → Cobranza y Registro | Aux. Originación + Aux. Comunicación
Socios activos
±15%/año
Cuotas al corriente
≥88%
Contratos activos
±15%/año
Promotoría Allianz — estructura de equipo
Equipo
- Gerente de Promotoría — dirige la UEN
- Líder de Equipo de Promotores — producción y desarrollo
- Coordinador de Reclutamiento y Capacitación — flujo de nuevos promotores
- Ejecutivo de Soporte Operativo — apoyo administrativo
Flujo financiero
- Comisiones y overrides de Allianz
- Comisiones → Tesorería de Ingresos
- Apuesta estratégica: principal fuente a 5 años
- Reclutamiento: proceso más crítico ★
Promotores activos
±15%/año
Retención
≥65%
Conv. candidato
≥35%