Archivo 3 de 7 · Arquitectura Empresarial
Indicadores Clave KPIs · v4 · 2025
Tablero de gestión · Metas a 3 años · Semáforos · Fuentes bancarias integradas
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semáforo |
|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento e ingresos | |||||
Ingreso total del grupo Suma consolidada: Pensiones + Créditos (comisiones banco) + Cooperativa + Promotoría Crítico | Mensual | ±15% | +10% acum. | +15% acum. | |
Composición de ingresos por UEN % que aporta cada unidad · Cooperativa y Créditos compiten en el mix Crítico | Trimestral | Coop+Créd >50% | Promo >20% | Promo >30% | |
EBITDA consolidado Utilidad antes de intereses, impuestos y depreciación Financiero | Mensual | Positivo | +10% | +15% | |
| Gestión operativa | |||||
Ejecución presupuestal % del presupuesto ejecutado vs. plan Financiero | Mensual | 90–105% | 90–105% | 90–105% | |
Satisfacción del cliente / beneficiario NPS o encuesta trimestral Operativo | Trimestral | NPS >30 | NPS >40 | NPS >50 | |
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semáforo |
|---|---|---|---|---|---|
| Tesorería de ingresos | |||||
Ingreso mensual total consolidado Honorarios Pensiones + cuotas Cooperativa + comisiones Créditos + comisiones Promotoría Financiero | Mensual | ±15% | +10% | +15% | |
DSO — Cooperativa y Pensiones Días desde factura hasta cobro · Solo UEN con cobranza propia Crítico | Mensual | <30 días | <25 días | <20 días | |
Comisiones bancarias conciliadas % de comisiones de Créditos recibidas y conciliadas vs. cartera reportada por banco Crítico🏦 Portal bancario | Mensual | 100% | 100% | 100% | |
| Tesorería de egresos | |||||
Días de liquidez disponible Días de operación cubiertos con efectivo · Sin obligación de fondeo a Créditos Crítico | Semanal | ≥45 días | ≥60 días | ≥75 días | |
Desviación presupuestal egresos % de variación entre gasto real y presupuesto Financiero | Mensual | ≤±8% | ≤±5% | ≤±3% | |
Rentabilidad por UEN (margen neto) Utilidad neta de cada unidad sobre sus ingresos Crítico | Trimestral | Todas positivas | +2 pp c/u | +4 pp c/u | |
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semáforo |
|---|---|---|---|---|---|
Trámites resueltos por mes Pensiones dictaminadas positivamente Crítico | Mensual | ±15% | +10% | +15% | |
Tasa de cierre de trámites % de prospectos que llegan a resolución favorable Crítico | Mensual | ≥70% | ≥75% | ≥80% | |
Tiempo promedio de resolución Días hábiles desde inicio hasta dictamen Operativo | Mensual | ≤90 días | ≤75 días | ≤60 días | |
Honorarios cobrados / emitidos % de honorarios cobrados sobre total emitido Financiero | Mensual | ≥85% | ≥90% | ≥95% | |
Expedientes digitalizados % de expedientes con documentación digital completa Operativo | Mensual | ≥60% | ≥85% | 100% | |
Pensionados derivados a Créditos o Seguro % de pensionados resueltos que contratan otro producto del grupo Crítico | Mensual | ≥15% | ≥25% | ≥35% |
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semáforo |
|---|---|---|---|---|---|
| Originación | |||||
Créditos originados por mes Solicitudes aprobadas y enviadas al banco CríticoSistema central | Mensual | ±15% | +10% | +15% | |
Tasa de aprobación bancaria % de solicitudes enviadas que el banco aprueba Crítico🏦 Portal bancario | Mensual | ≥80% | ≥83% | ≥85% | |
Tiempo promedio de autorización Días hábiles desde solicitud hasta dispersión bancaria Operativo🏦 Portal bancario | Mensual | ≤5 días | ≤3 días | ≤2 días | |
| Cartera y comisiones | |||||
Cartera vigente total colocada Saldo total de créditos activos en el banco a nombre del holding Financiero🏦 Portal bancario | Mensual | +5% | +10% | +15% | |
Comisiones recibidas del banco Monto de comisiones transferidas por el banco al holding Financiero🏦 Portal bancario | Mensual | ±15% | +10% | +15% | |
Tasa de descuento exitoso % de pensionados sin incidencias en el descuento automático Crítico🏦 Portal bancario | Mensual | ≥97% | ≥98% | ≥99% | |
Renovaciones sobre cartera vigente % de créditos renovados por buenos pagadores Operativo🏦 Portal bancario | Trimestral | ≥20% | ≥30% | ≥40% | |
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semaforo |
|---|---|---|---|---|---|
| Afiliacion y originacion | |||||
Movimientos afiliatorios IDSE al dia Altas y bajas registradas en IDSE en la fecha correspondiente Critico | Mensual | 100% en fecha | 100% | 100% | |
Conciliacion IMSS vs. sistema Diferencias entre socios en sistema y socios reportados al IMSS por bimestre Critico | Mensual / Bimestral | 0 diferencias | 0 diferencias | 0 diferencias | |
Expedientes digitales completos % de socios activos con expediente digital integro en sistema Operativo | Mensual | >=60% | >=85% | 100% | |
Contratos digitales firmados % de contratos activos en portal digital vs. total de socios Operativo Portal contratos | Mensual | >=70% | >=85% | 100% | |
| Cobranza y flujo de efectivo | |||||
Cuotas al corriente % de socios con cuotas pagadas en tiempo — cobranza activa propia Critico | Mensual | >=88% | >=92% | >=95% | |
Eficiencia de cobranza % de cuentas en atraso recuperadas en el periodo Critico | Mensual | >=80% | >=85% | >=90% | |
Flujo de efectivo — dias de liquidez Dias de operacion cubiertos con efectivo de la Cooperativa Financiero | Mensual / Semanal | >=30 dias | >=45 dias | >=60 dias | |
Comisiones dispersadas en fecha % de comisiones calculadas y pagadas a fuerza de ventas en tiempo Operativo | Mensual | 100% | 100% | 100% | |
| Cumplimiento regulatorio | |||||
Declaraciones en tiempo (mensual y anual) Cumplimiento de declaraciones SAT, ISN y IMSS en fecha limite Critico | Mensual | 100% | 100% | 100% | |
Actas de asamblea al corriente Actas ordinarias y bimestrales de admision documentadas y resguardadas Operativo | Mensual / Bimestral | 100% | 100% | 100% | |
Diferencias INFONAVIT resueltas % de tramites y aclaraciones ante INFONAVIT resueltos en el periodo Critico Portal INFONAVIT | Mensual | >=90% | >=95% | 100% | |
| Marketing y comunidad | |||||
Socios contactados mensualmente % de base de socios activos contactados via WhatsApp o boletin Critico | Mensual | 100% | 100% | 100% | |
Boletin mensual publicado Numero de boletines enviados en el año vs. 12 esperados Operativo | Mensual / Mensual | >=10/año | 12/año | 12/año | |
Capacitaciones mensuales realizadas Numero de capacitaciones a socios realizadas en el periodo Operativo | Mensual / Mensual | >=8/año | 12/año | 12/año | |
Llamadas de bienvenida realizadas % de nuevos socios que recibieron llamada de bienvenida Operativo | Mensual | 100% | 100% | 100% | |
Alianzas y convenios vigentes Numero de alianzas estrategicas empresariales activas Operativo | Mensual / Trimestral | Base +10% | Base +20% | Base +30% | |
| Indicador | Frecuencia | Meta Año 1 | Meta Año 2 | Meta Año 3 | Semáforo |
|---|---|---|---|---|---|
| Reclutamiento — proceso más crítico | |||||
Promotores reclutados por mes Candidatos que se activan como promotores Crítico | Mensual | ±15% | +10% | +15% | |
Tasa de conversión candidato → activo % que se activan y producen en 90 días Crítico | Mensual | ≥35% | ≥42% | ≥50% | |
| Producción y retención | |||||
Primas colocadas por mes Monto total de primas de pólizas vendidas Financiero | Mensual | +5% | +10% | +15% | |
Tasa de retención de promotores % que permanecen activos al año siguiente Crítico | Trimestral | ≥65% | ≥72% | ≥80% | |
Promotores ascendidos a líder Promotores que desarrollan su propio equipo Operativo | Trimestral | ≥10% | ≥15% | ≥20% | |